仮想通貨もFXみたいに取引出来るみたいだけど、知識があまりなくても出来るかな・・？
仮想通貨取引は通常のFXと違うところもあるので、仮想通貨とFX両方の知識が必要です
仮想通貨FXについて
ビットコイン(BTC)など仮想通貨の話題が、また盛り上がりを見せている昨今ですが、とくに注目があつまっているのが仮想通貨を使って、普通の通貨ペアでのFXのように取引を行える「仮想通貨FX」です。
「仮想通貨FX」は、現物の取引に比べて大きな利益を上げやすいメリットがありますが、同時に突発的な変動によるリスクも伴います。
また、仮想通貨取引は、いわゆる通常のFX取引と違うところもあるので、仮想通貨とFX両方の知識が必要になってきます。
そこで、このページでは仮想通貨FXについて、普通の通貨ペアによるFX取引や現物取引との違い、そしてメリット・デメリット、さらには取引所の選び方について詳しく紹介していきます。
もうすでにFX取引をはじめている方はもちろん、FX初心者にも分かりやすく説明しているので、是非参考にしてみてください。
なお、GEMFOREXも仮想通貨FXが可能な数少ない取引所です。
また、日本国内の取引所とは異なり、最高400倍のレバレッジでの取引ができるのでおすすめです。
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仮想通貨FXとは
「仮想通貨FX」とは、言葉の通りで仮想通貨に一般のFXの特徴を掛け合わせた取引になります。
とくに仮想通貨の代表的なビットコイン（BTC）での取引が大きなシェアを占めるので、ビットコインFXと呼ばれることもあります。
まずは仮想通貨とFX両方の知識について詳しく見ていきましょう。
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仮想通貨について
仮想通貨は、日常的に使っている紙幣や硬貨とは違って、実際に目に見える現実の通貨ではありません。
インターネット上でデータとして存在していることから、正式には「暗号資産」と呼ばれます。
名前の通り、通貨の枠にとどまらず、不動産や貴金属のような資産と捉えられているのが現状です。
ただ、FXにおいては通貨として考えた方が分かりやすいので、ここでは「仮想通貨」という名称を使うようにします。
一般的に通貨は「法定通貨」と呼ばれ、世界各国の中央銀行が発行するもので、現金として手にすることができます。
そして、各通貨を発行する権利と価値の維持なども、それぞれの国や中央銀行が担っています。
仮想通貨は、特定の国や機関が発行せず、また価値を決めることもありません。
ネットワークに参加する人々によって正当性が担保される形で、多くの人が価値を信じて成立している通貨になります。
まず、この点が円や米ドルなどの法定通貨とは、全く違うところでしょう。
仮想通貨FXの特徴
FXでは、購入時と売却時の価格差が利益や損失になります。
安い価格で買って高い価格で売れば、その差額が利益となります。
仮想通貨FXも同じ原則に従って、将来の価格を予想して売買を行います。
価格差が増えるほど、利益も大きくなります。
さらに、FXではレバレッジを使い、手持ちの資金以上の金額で取引できます。
そして、売りから入って後で買い戻す手法もあります。
仮想通貨FXは、一般のFX取引とほぼ同じ仕組みですが、取引する通貨が法定通貨ではなく仮想通貨であることが大きな違いです。
しかし、仮想通貨FXには一般のFXよりも大きな利益を上げる可能性があります。
実際、2018年の仮想通貨バブルでは、多くの人が莫大な利益を出し、億り人と呼ばれるようになりました。
2020年から2021年にかけても、仮想通貨FXは大きな相場を経験し、第二のバブルと称されています。
大きな波に乗れば、一攫千金も夢ではないでしょう。
なお、GEMFOREXも仮想通貨FX取引が行える、数少ない取引所です。
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仮想通貨FXの問題
仮想通貨が日本でも浸透するにつれ、法律（仮想通貨に関する資金決済法の改正）が施行されて仮想通貨や取引所に関する法的整備が行われました。
しかしながら、まだ浸透から時間が経っていないため、いくつかの課題が残っています。
例えば、紙幣や硬貨のように物理的な存在がないため、サイバー攻撃によってデータが盗まれる可能性がある点が挙げられます。
そのため、セキュリティに関する知識や取引所の選択に慎重さが求められます。
さらに、仮想通貨の利益が増えると、支払うべき税金も増えていきます。
前回の仮想通貨バブルでは、翌年以降の税金を支払うことができず、破産してしまう人も出ました。税金に関する正しい知識も必要です。
仮想通貨に投資する場合、これらの背景やリスクにも目を向けることが大切です。
仮想通貨FXとFXの違い
基本的には似ていますが、一般的なFXと仮想通貨FXで違う点は、下記の通りです。
| 為替FX | 仮想通貨FX | |
|---|---|---|
| 投資対象 | 外貨 （円や米ドルなど） | 仮想通貨 （ビットコインなど） |
| 銘柄の種類 | 数十種類 | 数千種類 |
| 取引時間 | 平日のみ | 24時間365日 |
| 最大レバレッジ | 25倍 | 2倍 |
| 値動きの激しさ | 小さい | 大きい |
| 税金の扱い | 分離課税 | 総合課税 |
仮想通貨FXは24時間365日いつでも取引できるため、一般的なFXとは異なります。
ただ、注意が必要な点もあり、たとえば税金面では、法定通貨を使わない仮想通貨FXでは、利益が出た場合に雑所得として扱われ、他の所得と合算された総合課税となります。
一方、国内業者の場合、一般のFXでは最大レバレッジが25倍ですが、仮想通貨FXでは最大で2倍に抑えられています。
ただし、海外の取引所には適用されないので、仮想通貨FXに投資する場合は注意が必要なポイントをしっかり把握しておきましょう。
仮想通貨の値動きの特徴
仮想通貨と一般通貨の大きな違いは、通貨としての値動きです。
通常の通貨では、大きな上げ下げは限られた範囲で収まりますが、仮想通貨では最も安定しているとされるビットコインでも30%から40%の相場変動が起こり得ます。
これは一般通貨では考えられない大変動であり、数円の上下動でも大きなニュースになることはほとんどありません。
さらに、長期的に見ても1ドルが500円や1000円になることは考えにくいですが、仮想通貨では1年で価格が10倍になることもあります。
このような面では、仮想通貨には明確な上限がなく、株式などと比較しても荒野のような状態であり、ルールがない弱肉強食の世界であると言えます。
一方で、絵画のような存在であるため、値付けの上限がないとも言えます。
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仮想通貨FXと現物取引の違い
仮想通貨は、実際の通貨そのものを購入することができます。
ただ、FXとの大きな違いは2つあります。
1つ目は「レバレッジ」を利用できる点で実際の通貨を購入するよりも大量の取引が可能です。
2つ目は「空売り」と呼ばれる売却注文から開始できる点で通常の現物取引のように購入注文しかできないということがありません。
これらの点により、FXはあらゆる相場環境で取引機会が生まれるため、メリットがあります。
しかし、価格が大幅に逆方向に動くと損失も大きくなり、一定の金額を超えると、損失が強制的に決済されてしまいます。
対して現物取引では、通貨の価格が上がっても下がっても、所有している通貨が自動的に失われることはありません。
資産価値は下がるかもしれませんが、基本的にはゼロになることはありません。
したがって、長期的に保有しても大きなリスクはありません。
ただ、FXでは長期間保有している中で、価格が大きく変動すると含み損が一定の金額を超えてしまい、資産を失うリスクがあることに注意が必要です。
仮想通貨FXのメリット
ここからは、現物取引や一般のFXに対する仮想通貨FXのメリットを詳しく見ていきましょう。
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通貨自体のメリット
仮想通貨には一般の通貨にはない大きなメリットがあります。
その最大のメリットは、価格が青天井で伸びていく可能性があるということです。
たとえば、代表的な仮想通貨であるビットコインは、世に出た当時に比べ現在では実に10万倍以上の値段に高騰しています。
その大きな理由は、ビットコインが発行される総量があらかじめ決まっているからです。
一方、通常の法定通貨は、発行元の国や中央銀行が流通量を調整し、経済の過熱や落ち込みをある程度コントロールします。
そのため、通貨価値が薄まり、インフレが生じてしまうことがあります。
しかしビットコインでは、当初から発行量が決まっているので、通貨としての価値が薄まることはありません。
希少性が生まれて価格が上がるため、総量が決まっているという意味でも、絵画やゴールドのような資産に近い存在と言えます。
多くの仮想通貨でも、価値が薄まらないように様々な仕掛けや工夫がされており、期待できる利益が一般のFXより大きくなる可能性があると言えます。
レバレッジと値動きで大きな利益
仮想通貨の価格変動が大きいことは知られていますが、その上にレバレッジをかけることで、大きな利益を得ることができます。
例えば、レバレッジ2倍であれば、手元に10万円あっても、20万円分の取引をすることができます。それが10倍、100倍になると、それだけ多額の取引が可能になります。
もちろん、その分リスクも高まりますが、多くの人々が億り人になることができたのも、レバレッジの力があったからです。
FXをする場合も、現物取引で長期間保有すれば利益が得られますが、レバレッジを使うことで、その数倍から数十倍の利益を得ることもできます。
レバレッジを使わなければ、FXをする意味があまりありません。
国内の取引所では、一定のレバレッジをかけることができましたが、金融庁の指導により、現在ではレバレッジの倍率が大幅に下がっています。
しかし、海外の取引所では、100倍や200倍などの大きなレバレッジを使えるところが多いため、仮想通貨FXの醍醐味とも言えるでしょう。
少額の資金ではじめられる
仮想通貨FXは、少ない資金でも始められるのが魅力です。
通常、株式投資や不動産取引などは、多くの資金が必要ですが、仮想通貨FXではわずかな資金でトレードが可能です。
理由は「レバレッジ」が使えるためです。
また、仮想通貨の単位が小さく設定されているため、0.01ビットコイン単位でも取引ができます。
仮想通貨FXは小額からトレードができるので、リスクを小さく抑えながら実力をつけることができます。
ただ、初心者は適切なレバレッジをかけて取引に臨むことが必要です。
下降中でも利益を出せる
相対取引において、最も難しいのは相場が下がり続ける中での取引です。
価格が下がってしまうと、売った時より買った時の方が損失が大きくなってしまいます。
そこで、売り時に売り、買い戻し時に買い戻すことができる仮想通貨FXが注目されています。
仮想通貨FXは、相場が下落している時でも取引が可能です。
実際、下落相場を逆手にとって大きな利益を上げているトレーダーもいます。
例えば、価格が100万円の時に売りから入り、80万円になった時に買い戻して決済すれば、20万円の利益が得られ、レバレッジをかければ、より大きな利益を狙うこともできます。
また、相場は上昇や下落を繰り返すジグザグの動きをします。
このため、上昇相場の中でも小さな戻りを利用し、短期間での取引を行うこともできます。
正確な予測ができれば、相場が上がっても下がっても、利益を上げることができるので、通常の現物取引ではできないこの魅力が、仮想通貨FXの大きな特徴です。
急激な値動きが起こることもありますが、仮想通貨FXに限っては、それを利用することで大きな利益が得られます。
急激な下落もチャンスとしてとらえ、大きな利益を得ることができます。
買いから入ることもできるため、両面作戦も可能です。
仮想通貨FXの値動きの幅が大きいため、リスクはあるものの賢く活用すれば高い利益を得ることができます。
24時間365日取引が可能
仮想通貨FXの大きな特徴の1つは、年中無休で24時間取引が可能なことです。
通常のFXと異なり、土曜日や日曜日、祝日でも取引が行えます。
さらに、世界中の市場で取引されているため、時間や場所に縛られず、オンラインでいつでも取引が可能です。
とくに新型コロナの流行によりリモートワークが増え、働く時間や場所が自由になった現代においては、仮想通貨FXがますます注目を集めています。
リモートワーク中の人や、夜しか時間の取れないサラリーマン、家事や子育ての合間に取引を行いたい主婦の方にもおすすめです。
自分のスケジュールに合わせて取引ができるため、投資のなかでも取り組みやすいと言えるでしょう。
仮想通貨FXのデメリット
上述したように仮想通貨FXには沢山のメリットがありますが、もちろんデメリットもあります。
普通の通貨ペアによるFXより大きな利益が期待できる分、逆にリスクも大きくなく可能性もあります。
そのため、仮想通貨FXで注意したい点をいくつかまとめました。
下記の項目を理解した上で取引を行うようにしましょう。
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通貨自体のデメリット
仮想通貨には、価格がどこまでも下がってしまう可能性があるというデメリットがあります。
国や中央銀行が為替に介入することで大きな値動きは相殺され、一定の価格が維持されることが法定通貨では一般的ですが、発行元のない仮想通貨ではそのような政策を取る組織が存在しません。
そのため、価格が暴落してしまう可能性があるのです。
さらに、仮想通貨特有のリスクとして、ハッキングなどにより盗まれてしまう可能性や、口実にした詐欺事件も発生していることが挙げられます。
取引所だけでなく、個人のパソコンも標的になる可能性があるため、安全対策は必要です。
また、仮想通貨には確たる発行元が存在しないので、何か問題が起きた場合、国や銀行による補償がないことにも注意が必要です。
すべての人が「この仮想通貨には価値がない」と思ってしまった場合、価格が暴落する可能性があります。
ハイレバレッジでの損失
仮想通貨FXを始める前に、レバレッジは諸刃の剣であることを忘れないようにしましょう。
高いレバレッジは大きな利益を生む一方で、同じく大きな損失をもたらす可能性があります。
低いレバレッジを選択することで、そのリスクを軽減できます。
例えば、ビットコインの価格が250万円の時、5万円の資金でレバレッジ2倍を使うと、0.04ビットコイン分のポジションが取れます。
価格が240万円に下落しても、含み損は4千円であり、比較的小さい損失に留まります。
しかし、レバレッジを20倍にすると、同じ価格下落でも含み損は4万円と大幅に膨らんでしまいます。
仮想通貨FXは、ハイリスクハイリターンな投資であることに注意してください。
適切なレバレッジと資金を使うことで、リスクをコントロールしましょう。
また、仮想通貨の相場が大きく変動する可能性があることも踏まえて、計画的な投資を心がけ、想定外の損失を避けるようにしましょう。
ロスカットの可能性
仮想通貨FXでも、一般のFX同様に「ロスカット」に注意が必要です。
「ロスカット」とは、ポジションで発生した含み損が一定額を超えた場合に自動的に保有しているポジションが決済されることを意味します。
ロスカットされると、ポジションに使っていた証拠金は失われ、損失が確定してしまいます。
そのため、現物取引であれば価格が戻れば利益になる可能性がありますが、仮想通貨FXではロスカットされてしまうと、どれだけ相場が回復しても利益にはなりません。
証拠金維持率は、ロスカットを受けるかどうかを決定する重要な指標です。
証拠金維持率が所定の数値を割ることでロスカットが発動します。
証拠金維持率を常に200%以上に保つことが理想ですが、相場が逆に動くと維持率は悪化し、やがて100%を切るようになります。
ロスカットされるレベルは取引所によって異なり、浅いところでカットされると損失は抑えられますが、簡単にカットされることからその後のチャンスを逃す可能性があります。
そのため、含み損を少なくし、口座の資金を増やして証拠金維持率を保つことが大切です。
なお、国内外の主要な取引所のロスカットの証拠金維持率は下記のようになっています。
| 取引所 | ロスカットの発動 |
|---|---|
| DMM Bitcoin | 証拠金維持率50％以下 |
| BitFlyer | 証拠金維持率50％以下 |
| GMOコイン | 証拠金維持率75％以下 |
| Coincheck | 証拠金維持率50％以下 |
| マネックスビットコイン | 証拠金維持率100％以下 |
| BITPOINT | 証拠金維持率50％以下 |
| GEMFOREX | 証拠金維持率20％以下 |
| FXGT | 証拠金維持率20％以下 |
| iFOREX | 証拠金維持率0％以下 |
追証を受ける可能性
仮想通貨FXにおけるリスクは、ロスカット以外にもあります。
ロスカットは口座の資金がマイナスになることを避けるために実施されますが、急激な相場変動などで含み損が一気に増えると、口座の資金の残高を一時的に割り込んで決済される場合があります。
その結果、マイナスとなった分は借金扱いになり、取引所から追加の支払いを請求される「追証」が発生します。
実際には、証拠金維持率が一定の数値を下回った時点で、取引所から追証を求められることが一般的で、追証に応じて口座に資金を入金すると、証拠金維持率が回復し、ロスカットの危機は遠ざかります。
ただ、どちらの場合も追加の資金が必要となり、思わぬ借金を被ることから精神的なダメージもあることを覚えておきましょう。
また、多くの海外取引所では、ロスカットが間に合わず入金以上の損失が出た場合、業者がそのマイナス分を被る「ゼロカットシステム」を採用しています。
そのため、ゼロカットシステムを採用している取引所では、仮想通貨FX取引において借金を被る心配はありません。
ただ、国内の取引所では後から追証を受ける可能性があるため、注意が必要です。
ちなみに、GEMFOREXもゼロカットシステムを採用する取引所の一つです。
GEMFOREXにおける仮想通貨FXでは追証が発生しないので、そのような心配はありません。
ゼロカット採用の取引所を探しているなら、GEMFOREXがおすすめです。
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ポジション維持に手数料
仮想通貨FXにおいて気をつけなければならないのは、ポジションを保有することで毎日一定の手数料がかかってしまうことです。
この手数料は、通常の売買手数料とは別のもので、意外な落とし穴となることもあるでしょう。
この手数料はレバレッジ手数料と呼ばれ、保有中のポジションに対して1日ごとにかかります。
多くの取引所では、保有しているポジションの評価額に対して0.04%の手数料が設定されているので、もしその日に発生した含み益が0.04%に満たない場合、口座残高から引かれることになります。
ポジションを持っているだけで損失が出るため、注意が必要です。0.04%は小さな数字ですが、年間にすると14.6%にも達します。
ただ、レバレッジ手数料は日をまたいでポジションを持ち続けた場合にのみ発生するので、可能であればその日のうちにポジションを解消して取引を終了する「デイトレード」がおすすめです。
レバレッジ手数料は、一般的なFXにおけるスワップポイントに似た存在ですが、両者は異なるものです。
スワップポイントは、金利の高い通貨で金利の低い通貨を買った場合に発生するもので、1日ごとにマイナスが生じます。
逆に金利の高い通貨に変えると、毎日スワップポイントが付与される可能性があります。
しかし、仮想通貨には金利が存在しないため、スワップポイントとは算出方法が異なります。
また、スワップポイントは定期的に見直しが入りますが、レバレッジ手数料は常に一定の比率であり、基本的にはプラスにはならず、レバレッジ手数料は純粋なポジションの維持費として、口座から差し引かれます。
長期保有には向かない
仮想通貨FXでは、一定期間ポジションを保有する「ポジショントレード」よりも、短期的に取引を行うことが推奨されます。
一般のFXと異なり、仮想通貨FXではスワップポイントが得られないため、長期保有は適していません。
さらに、高いレバレッジをかけると価格が逆方向に動いた際のリスクも高まります。
また、価格が一方的に高くなったり安くなったりする可能性があり、長期保有をすることでそのリスクに遭遇する確率が高くなるため注意が必要です。
そのため、短期的なトレードを行い、リスクを最小限に抑えましょう。
仮想通貨FXを始める取引所の選び方
仮想通貨FXを行うためには、いずれかの取引所に口座を開設する必要があります。
ここからはどのような取引所を選ぶと良いのかを判断するときのポイントを紹介していきます。
自分のトレードスタイルや価値観に合った取引所を探す参考にしてください。
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ハイレバレッジの海外取引所
仮想通貨FXにおいて、一般の現物取引との最大の違いは「レバレッジ」です。
しかし、中には仮想通貨FXを扱っていてもレバレッジがかけられない業者も存在します。
レバレッジが必ずしも大きくなくてもいいとは言えますが、全くレバレッジがかけられない業者を選ぶメリットは少ないでしょう。
レバレッジがかけられる業者を選んでおいて、必要に応じてレバレッジをかけないこともできますが、逆はできません。
ただ、国内の業者の場合、レバレッジの最大値は2倍に制限されています。
これでは自由度が低く、一定のレバレッジをかけた取引を行うには海外の業者を使う必要があります。
海外業者の場合、日本語対応や安全性に疑問がある場合があるので、信頼できる業者を選ぶことが非常に重要です。
取引ツールの使いやすさ
国内の取引所では、自社で独自開発した取引ツールがほとんど提供されています。
しかし、これらは日本人向けにカスタマイズされているため、使い勝手は良いですが、世界的な汎用的な取引ツールに比べると機能が限られている可能性があります。
海外の取引所では、自社の事業と取引ツールの開発を切り離し、世界中で広く使われている汎用的な取引ツールを採用していることが多いです。
これらのツールは、誰にでも使いやすく、日々機能の改善も進められています。
また、上級者向けには柔軟なカスタマイズ環境が用意されている場合があります。
スマホを使った取引が一般化しているため、スマホアプリの使い勝手も重要です。
口座を開設する前に、アプリだけダウンロードして、使い勝手を確認することができます。
ただ、スマホアプリには制約があるため、パソコン版の取引ツールと比べると機能が限られていることがあります。
初心者にとっては、使いやすいアプリや取引ツールもありますが、長い目で見ると、中級者や上級者になっても使い続けられる汎用的な取引ツールを選ぶことが重要です。
世界的に広く使われている取引ツール（MT4やMT5）ならば、取引所を変えたり複数の取引所を使い分ける場合でもストレスを感じることがありません。
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セキュリティと信頼性
お金を預けて運用するため、取引所の信頼性とセキュリティは非常に重要です。
とくに仮想通貨FXの場合は、ハッキングのリスクがあるため、取引所がどのように対応しているかも重要です。
信頼性の高い取引所を選ぶことが重要ですが、完全に安全とは言えません。
しかし、取引所がハッキングに対して対策を講じている場合、リスクを減らすことができます。
たとえば、コールドウォレットを使用することで、インターネットから遮断されるため、外部からの攻撃を受けるリスクが低くなります。
また、国内外の主要な取引所はセキュリティが十分に確保されているため、安心して取引できます。
しかし、新しい取引所やマイナーな取引所の場合、対策が不十分な可能性があるため、運営歴や過去の被害にも注目する必要があります。
海外業者の場合は、日本の金融庁の監視は及びませんが、主要な取引業者は対策を講じています。
資金管理の体制
「資産管理」は、顧客から預かった資産をどのように管理するかが非常に重要です。
ハッキング被害に対する対策も大切ですが、内部の管理体制や財務状況を重視することも必要です。
もしも被害が発生しても、しっかりとした管理体制や財務状況があれば、同額を補填してもらえる可能性があります。
一方で、管理体制や財務状況が悪化している場合は、大きなリスクになる可能性があります。
実際に、2022年11月に主要な取引所として人気を集めていたFTXが大規模な資金不足に陥りました。
これにより、一方的な出金停止に踏み切るなどして、大きな信用不安が広がったことで金融庁もFTX Japanに対して、一部業務の1ヵ月間停止という重い行政処分に踏み切るなど、この騒動は「仮想通貨界のリーマンショック」とも呼ばれるほど深刻な問題に発展しました。
このような事態に対しては、顧客から預かった資産をどのように運用・保全しているかが問われます。
具体的には、顧客から預かった口座の資金と、会社の資産とを分けて管理することが望ましく、そうでなければ、債務者に口座のお金を持っていかれてしまう可能性があります。
一般的には、金融庁に認められている国内の取引所が安全だとされていますが、上記のような事態が発生したFTXは、海外が母体とはいえ、国内で登録された事業者です。
単純に国内業者だから安全、海外業者だから不安とは言えません。
また、リスク軽減のためには、資金を特定の取引所に集中させず、複数の取引所に分散させておくことも大切です。
手数料の安さ
仮想通貨FXには、いくつかの手数料が存在します。
具体的には、下記のようなものになります。
- 口座開設手数料
- 日本円の入出金手数料
- 仮想通貨の入送金手数料
- 取引手数料
- ポジション維持手数料
仮想通貨を取引する際にかかる手数料は避けられませんが、口座開設手数料や入出金の手数料はほとんどの業者で無料になっています。
とくに小さな資金で取引を行う場合、手数料が大きいと出費が増えるため、安い手数料が魅力的です。
実際には「取引手数料無料」と言いながらも、スプレッドを取ることがほとんどです。
スプレッドは、買値と売値の差額を取引所の収益として利用する仕組みです。
スプレッドが小さいほど、取引コストが低く、得られる利益の幅が増えるのでスプレッドが重要視されます。
仮想通貨FXの市場が大きくなる中、スプレッド競争が起こっています。
スプレッドが狭いほどありがたいですが、競争に行き過ぎると、取引所の収益性が下がり、サービスやパフォーマンスが低下する可能性があります。
適度な安さと収益を両立させ、安定したサービスや迅速な取引環境を提供し、セキュリティの向上にも力を入れる運営が求められます。
取り扱い銘柄の多さ
仮想通貨市場には、ビットコインなどの主要通貨から草コインと呼ばれるマイナーなものまで、数千種類もの仮想通貨が存在します。
しかし、どの通貨を取引するかは取引所によって異なります。
そのため、取引所によって扱える仮想通貨の種類も異なります。
主要な仮想通貨は、ビットコインやイーサリアムを含め、ほとんどの取引所で取引可能です。
一方、マイナーな通貨になると、特定の取引所でしか扱われません。
自分が取引したい仮想通貨がある場合は、その通貨を取り扱っている取引所を探す必要があります。
ただ、初心者が複数の仮想通貨を無闇に取引することは集中力が分散されるので、おすすめ出来ません。
また、複数の通貨に分散投資する場合は、それぞれが別々の値動きをすることで、リスクも分散することができます。
しかし、仮想通貨は一般の通貨と異なり、複数の通貨が同じような値動きをすることが多いので、分散投資をしてもパフォーマンスが上がらないことがあります。
そのため、自分が取引したい仮想通貨がない場合は、ビットコインやイーサリアムなどのメジャーな通貨を中心に取引して経験を積むのが良いでしょう。
また、分散投資をする場合は、ポジション維持の手数料がかからない現物を買って保有する方法がおすすめです。
下記は、国内外の主要な取引所の取り扱い銘柄（通貨ペア）一覧になります。
| 取引所 | 取り扱い銘柄（通貨ペア） |
|---|---|
| DMM Bitcoin | 22種類 |
| BitFlyer | 18種類 |
| GMOコイン | 22種類 |
| Coincheck | 17種類 |
| マネックスビットコイン | 4種類 |
| BITPOINT | 14種類 |
| GEMFOREX | 29種類 |
| FXGT | 13種類 |
| iFOREX | 18種類 |
最低取引金額の低さ
各取引所は任意で最低取引金額を設定しており、初心者の方にとっては非常に重要なポイントです。
例えばビットコインでは、多くの取引所で0.01ビットコインから取引が可能で、中には0.001単位としている取引所もあります。
最低取引金額が低いほど、小さな資金で取引が可能になります。
ただ、同じ最低取引金額でも、レバレッジが使えるかどうかでその評価は異なります。
レバレッジが使えない取引所での0.01ビットコインと、10倍のレバレッジが使える取引所での0.1ビットコインとでは、同じ額の資金となります。
仮想通貨FXでは価格が短時間で大きく変動するので、レバレッジを上手に活用することで、より効率的なトレードが可能になります。
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取引量の多さと流動性の高さ
仮想通貨取引において、取引所の取引量は非常に重要なポイントです。
取引量が多ければ、希望通りの約定が通る可能性が高まります。
また、取引量の多さは「流動性が高い」とも言われ、活発な取引が行われていることを示します。
逆に、参加者が少なく取引量が少ない場合、注文が成立しない可能性があります。
流動性が確保されている取引所を選ぶことで、価格が短時間で大きく変わることもある仮想通貨FXにおいて、利益を取り逃すリスクを減らすことができます。
メジャーな仮想通貨であれば、どの取引所でも一定の取引量が期待できますが、マイナーな通貨の場合は流通量が少ないことも考えられます。
そのため、初めて取引する仮想通貨としては、ビットコインがおすすめです。
取引量が多い時間帯や取引所を選ぶことで、よりスムーズな取引が可能となります。
仮想通貨FXのオススメ取引所は？
「取引所の選び方」で示したように、取引所を決めるためには、いくつかの判断ポイントがあります。
それらを満たしている取引所として、初心者にもおすすめなのが、GEMFOREXです。
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それでは、順にチェックをしていきましょう。
レバレッジ
国内の取引所では最大2倍が限度ですが、GEMFOREXでは最大400倍のレバレッジを活用できます。
高いレバレッジにはリスクがありますが、数倍ないし10倍程度であれば、大きなメリットとなります。
取引ツール】
GEMFOREXでは、世界的に広く使われているMT5という取引ツールを利用できます。
MT5には多くの分析ツールが備わっており、高度な取引が可能です。信頼性も高く、拡張性も高いという特徴があります。
セキュリティや信頼性
海外の取引所は、セキュリティや信頼性について不安を抱く人が多いですが、GEMFOREXは海外で金融業者としてライセンスを取得しており、長い実績があるので信頼性は随一と言えます。
スプレッドの安さ
GEMFOREXの手数料は、口座の開設や維持にかかる手数料はなく、スプレッドも非常に良心的な数値を設定しています。
ビットコイン/円の場合で、適切な数値設定をしていると言えます。
扱っている銘柄の多さ
GEMFOREXでは、11種類の仮想通貨を扱っています。ビットコインやイーサリアムなど、メジャーな仮想通貨から始めることができます。
また、ビットコインをアップルやアマゾンの株やゴールド、シルバーと交換できるという、先進的な取り組みも行っています。
最低取引金額の低さ
GEMFOREXでは、ビットコインで0.01単位から取引を開始できます。
海外取引所としての大きなメリットであるレバレッジを活用することで、非常に小さな金額から取引を始めることができるので、全ての項目においてGEMFOREXは非常に優れた特徴を持っています。
日本人サポート体制
GEMFOREXの特徴の一つは、日本人の創業者や経営者が関わっていることです。
また、問い合わせサポートには日本人スタッフが常駐しており、国内の取引所と同様の感覚で利用できます。
これは、海外事業者としては非常に優れた点であり、日本人のお客様にとっても安心して取引を行うことができます。
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仮想通貨FXのやり方・儲けるためのコツ
実際に仮想通貨FXでうまく利益を出すには、事前にいくつか大切なことを行なっておくことが必要です。
必ず勝てる方法はありませんが、ミスや損失を減らすためには重要なことになります。
とくにFX初心者であれば、下記に挙げた項目は必ず重視して取引をするようにしましょう。
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日頃から情報収集
仮想通貨の価格は社会の出来事や経済指標、著名人の発言などによって左右されるため、情報収集が重要です。
特に経済関係のニュースを中心に、日々新しい情報を収集しておくことが大切です。
また、仮想通貨自体にも様々なニュースが報じられるため、良いニュースがあれば価格が上がる可能性が高まり、悪いニュースがあれば下がる可能性が高まります。
このような情報は一般の通貨と異なり、マスコミではあまり取り上げられません。
SNSやYoutubeなどから無料でも良質な情報が手に入るため、有料情報に高いお金を払う必要はありません。
また、書籍などでFXに必要な知識や分析テクニックを勉強することも有益です。
将来の価格を予測する
仮想通貨FXで成功するためには、日々集めた情報をもとに価格の動きを予測することが大切です。
価格が上がると予測したら買いのポジションを、下がると予測したら売りのポジションを取りましょう。
ただし、明確な根拠がないまま取引を始めるのは避けましょう。
価格の予測にはファンダメンタルズ分析とテクニカル分析の2つが必要です。
「ファンダメンタルズ分析」は、重要なニュースなどの外的要因から価格の動きを予測します。
ファンダメンタルズ分析は長期的な視点において不可欠ですが、短期の値動きに対しても有効です。
「テクニカル分析」は、過去の価格の動きをチャートで分析して将来の値動きを推測します。
チャートには様々なラインやインジケーターを使って分析を進めます。
テクニカル分析とファンダメンタルズ分析は表裏一体を成しており、いずれかだけで取引を行うのは片手落ちです。
取引所を選ぶ際には、どのようなインジケーターが使えるかを確認しましょう。
そして、取引を開始する前には必ず根拠を持って取引を行うようにしましょう。
特殊な注文も活用する
仮想通貨FXでの取引には、あらかじめ設定した条件を満たすと実行される注文方法があります。
これを活用することで、感情に左右されずに適切なタイミングでポジションを建てたり、利確や損切を行うことができます。
主な注文方法を簡単に紹介します。
「指値注文（リミット注文）」
「指値注文（リミット注文）」は、約定される売買価格を具体的に指定する方法です。
条件の良い価格を設定し、実際の価格がその数値に達したら注文が出されます。
「逆指値注文（ストップ注文）」
逆に「逆指値注文（ストップ注文）」は、指値注文と同じく売買価格を指定しますが、今より条件が悪くなる方向に設定します。
例えば、損切りを確実に行う場合に使います。
「OCO注文」
「OCO注文」は、2つの注文を同時に行い、どちらか片方が約定したら、もう一方はキャンセルされる方法です。
価格を挟む上下に設定することで、利確と損切りを同時に予約できます。
「IFD」
「IFD」は、新規の注文とその注文が通った場合の決済注文を同時にセットする方法です。
「IFO」
そして「IFO」はIFDとOCOを組み合わせた注文方法です。
IFDが約定した場合、その後にOCOの予約注文が発動します。
これらの注文方法を利用することで、感情に左右されずに適切なタイミングで取引を行い、想定外の損失を下げることができます。
仮想通貨FXで取引を行う際には、これらの注文方法を理解して活用することが重要です。
取引ルールの徹底
仮想通貨FXでの取引においては、取引ルールの徹底が重要です。
ルールを決めて、毎回それを守ることで、勝率の向上やリスク回避が可能となります。
ルールとしては、損切りの基準や考え方、利益確定のタイミング、1回の取引に使う資金額、レバレッジの上限、取引時間帯、ポジションを保有する期間や期限などがあります。
また、自分だけの独自のルールとして、感情的になったら取引を中断する、1時間取引したら休憩を入れる、食後30分は取引をしない、3回続けて負けたら取引を辞める、などを設定することも重要です。
長期に渡って勝ち続けるためには、ルールを作り守ることが必要です。
仮想通貨FXで失敗する大きな要因は、一時の感情に流されて合理性のない取引をしてしまうことです。
ルールを設定することで、冷静さを保ち、無茶な行動を避けることができます。
生活費に影響しない余剰資金で取引
投資に関する大事なポイントとして、取引には「余剰資金」を使うことが挙げられます。
「余剰資金」とは、生活費や予備費、貯蓄用のお金などを除いた、無くなっても問題のないお金を指します。
これは、万が一大きな損失を出しても生活に支障がないためです。
仮想通貨FXに限らず、投資には絶対の勝ちはないので、想定外の事態に備えて余裕のある資金を使うことが大切です。
また、投資には冷静な判断力が必要なので、生活が危うくなる状況では、心に余裕がなくなり、一発逆転を狙って大きな損失を出してしまうこともあります。
初心者の場合、ある程度は負けを前提にした取引をすることが精神的にも良いでしょう。
勝てる時もあれば負ける時もあることを念頭に置き、想定外の負けに備えて余裕のあるお金で取引を行うことが大事です。
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少額の取引から始める
投資初心者が大きな資金を投入するのは危険です。
取引に慣れるため、最初は少額の資金で始めることをおすすめします。
とくに仮想通貨は価格変動が激しいので、大きな値動きに影響を受けて損失を出してしまうことがあります。
少額の取引を繰り返すことで、損失を出さずに相場に慣れていけます。
また、デモ環境がある取引所であれば、無料で経験値を得ることができます。
ただ、実際の取引環境とは異なるため、過信は禁物です。
多くの取引所では数百円以下から取引ができるため、少額の取引から始めて徐々に慣れていくことが大切です。
なお、少額から仮想通貨FXを始めるのに、おすすめなのはGEMFOREXが提供している「口座開設ボーナス」です。
まずは口座開設ボーナスを利用して仮想通貨FXの取引をスタートしてみてはいかがでしょうか？
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損切りを確実に
資金を守るためには、損切りが欠かせません。
しかし、初心者ほど損切りを踏み切れず、大きな損失を被ることがあります。
ルールを決めて損切りすることが大切ですが、実際に行うのは簡単ではありません。
経験を積んで損切りのタイミングを見極めることが重要です。
損切りは早すぎても遅すぎても収支を悪化させます。
早すぎると小さな損が続くことになり、遅すぎると損失が大きくなります。
適切なタイミングを見つけるには、実際に取引をして経験を積むことが必要です。
取引を始めたばかりの方には、的確な損切りの方法を覚えることが重要です。
損切りは資金を守るための必須の手段ですので、初心者でもしっかりとルールを決め、実践していくことが大切です。
レバレッジは倍率を抑える
仮想通貨FXはレバレッジが使えるのが魅力的ですが、レバレッジ倍率をいたずらに上げるとロスカットに遭うリスクが高くなるため、レバレッジの使い方が非常に重要なのです。
市場の値動きに慣れ、的確な損切りができるようになるまでは、低いレバレッジ倍率に留めるようにしましょう。
具体的には、倍率を2倍以下にすると安心です。証拠金維持率を高く保てば、4〜5倍程度でも大丈夫です。
レバレッジ取引自体を禁止する考え方もあるかもしれませんが、早いうちからレバレッジ取引に慣れておくことが肝心です。
低い倍率で取引することで、値動きに対する損失や利益の感覚を養うことができます。
ただし、10倍以上の高いレバレッジは非常に危険なので避けましょう。
大きな値動きがあっても、証拠金維持率は200%以上をキープするようにして、適切な時点で損切りすることが非常に重要です。
高騰したら決済
仮想通貨FXにおいて「通貨が安くなったら買い」、「高くなったら売る」ことが理想的です。
しかし、現実には価格が上昇すると「もっと上がる」と思い、売り時を逃してしまうことがよくあります。
実際には、買ったタイミングが価格のピークであったり、その後下落に転じたこともあるかもしれません。
これが「高値掴み」と呼ばれるものですが、避けるべき取引です。
逆に価格が急落したら、どこで買うかを見極める必要があります。
しかし、価格が下がり続けると不安になり、「もっと下がるだろう」と思って売りたくなることもあります。
現実の市場では、最安値や最高値をピタリと見極めることは難しいです。
値動きの途中でエントリーすると、高値掴みや安値売りに陥ることがあります。
ポジションを建てる場合も、決済する場合も、最安値や最高値を確認してから迅速に参入や手仕舞いをすることが重要です。
負けた取引を分析
仮想通貨FXで常勝は不可能です。
勝ち負けを繰り返し、最終的に利益を残すことが求められます。
勝てたとしても、半数程度は負けることがあります。
そのような場合は、なぜ負けたのかを振り返り、その原因を特定する必要があります。
そうすれば同じ失敗を防ぎ、次回はより上手くやることができるかもしれません。
解決策が見つからない場合でも、同じような状況に直面した場合は、取引を見送ることができます。
振り返りをより正確に行うためには、取引に関する情報をまとめた「取引ノート」を作成することがおすすめです。
取引の状況や、売買の理由、そしてその結果を記録しておくことで、より詳細な情報を得ることができ、負けた取引を分析し、今後の取引に生かすことができます。
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セキュリティ対策
仮想通貨取引においては、データでしか存在しないため、セキュリティ対策が重要です。
そのため、取引所だけでなく、トレーダー自身も十分なセキュリティ対策が必要になります。
IDやパスワードを他人に知られないようにすることや、セキュリティの甘い公共WiFiを避けることや、スマホなどを使った「2段階認証」も設定しておくようにしましょう。
仮想通貨取引においては、セキュリティ対策は万全に行うことが大変重要です。
【FAQ】仮想通貨FXに関するよくある質問
それでは最後に、仮想通貨FXを始めるにあたって、よくある質問をまとめてみました。
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ビットコインFXとは？
「ビットコインFX」とは、仮想通貨を使ったFX取引の一種で、その中でも特にビットコインを取り扱うものを指します。
ビットコインは仮想通貨の中でも基軸通貨と言われる存在であり、仮想通貨FX取引所で取り扱われる銘柄の中でも特別な存在感を持っています。
ビットコインFXでは、資金を担保にレバレッジを掛けてビットコインを売買し、その差額で利益を得ることができます。
仮想通貨FXと同じく、24時間取引可能で、主婦や学生、定職に就いていない人でも参加できる取引です。
仮想通貨FXのメリットとデメリットは？
メリットは下記の通りです。
- 価格の伸びに限界がない
- レバレッジを使えば大きな利益が狙える
- 少額の資金があれば始められる
- 価格が下落していても利益を出せる
- 365日24時間、いつでも取引できる
デメリットは下記の通りです。
- 価格の下限にも限界がない
- ハッキングで盗まれる可能性がある
- レバレッジは大きな損失にもつながる
- ロスカットや追証（借金）の可能性がある
- ポジションの維持に手数料がかかる
FXや株との違いは？
基本的に利益を得る方法は「安く買って高く売る」という点で同じです。
しかし、違う点は取引対象であり、「FX」では現実の法定通貨を、「株」では企業が発行する株式を取引します。
それに対して、「仮想通貨FX」ではビットコイン、イーサリアム、リップルなどの仮想通貨が取引対象となります。
また、取引時間についてもFXは平日のみの24時間、株は平日の日中のみという制約がありますが、仮想通貨FXは365日24時間、取引することができます。
仮想通貨FXは誰でもできる？
「仮想通貨FXは誰でも始められる？」と疑問に思っている方もいるかもしれません。
国内の取引所を利用する場合には、18歳以上であることが必要ですが、海外業者の場合も同様の条件が求められます。
一方で、年齢制限については特に法的条件はありませんが、国内の取引所では75歳未満を条件としていることが多いです。
取引所で求められる条件は年齢だけではありません。
国内の取引所では、日本国内に在住していること、反社会的な勢力に属していないこと、外国の政府などで重要な地位にいないことなども条件として求められますが、これらは一般的な人にとっては問題にはなりません。
職業や年収についても、特に問題はないので主婦や学生、定職に就いていない人でも始めることができます。
国内の取引所で利用する場合は、未成年者は利用できないため、注意が必要です。
取引に必要なものは？
まず口座を開設するために、下記のものが必要です。
- 本人確認書類
（運転免許証・パスポート・健康保険証・住民票など） - 居住している住所
- 連絡先の電話番号
- メールアドレス
- IDセルフィー
（本人確認書類と自分の顔が一緒に入った写真）
次に、取引するためには、下記のものが必要になります。
- 取引ツールを動かせるパソコンやスマートフォン
- ネットへの接続環境
- 自分の名義の銀行口座
- 取引するための資金
インターネット環境でネット回線が遅いと注文エントリーにも時間がかかり英起用する場合があるので、できるだけ高速で安定した接続環境を用意しましょう。
初心者向けの仮想通貨は？
初めての仮想通貨投資には、「ビットコイン」がおすすめです。
ビットコインは通貨全体で最大のシェアを占め、価格の変動も多くの通貨に比べて抑えられています。
ただ、ビットコインも予想外の動きをすることがあるので、実際の取引では注意が必要です。
イーサリアムもビットコインに次ぐ第二のシェアを占めており、将来性が高いとされています。
ビットコインと似たような値動きをすることが多いので、ビットコインに慣れたらイーサリアムで取引してみるのもおすすめです。
ただ、イーサリアムはビットコインに比べてボラティリティが高く、利益を出しやすくなっている反面、リスクも高くなっています。
他の仮想通貨は不確定要素が大きいので、初心者には手を出しにくいですが、一部のマイナーコインは安価で買える反面、将来的に大きな値上がりをする可能性があるため、お試し程度に少し買っておくのも良いかもしれません。
ただし、信用度が低いコインも多いので、事前に情報収集をすることが大切になってきます。
仮想通貨FXにはいくら必要？
仮想通貨FXの始め方には、必要な資金が気になるものです。
多くの取引所では、最低取引単位が0.01ビットコインとなっており、現在ビットコインの価格は約250万円なので、25,000円以上必要となります。
しかし、初心者にとっては多い金額と言えます。
国内の取引所では、DMM Bitcoinが最も少ない金額で取引できる取引所となっており、最低取引単位が0.0001ビットコインであり、約250円あれば取引を始めることができます。
海外の取引所の場合、高いレバレッジを効かせることで少ない資金での取引が可能です。
例えば、GEMFOREXの場合は最低取引単位は0.01ビットコインですが、レバレッジが最大400倍となっています。
そのため、60円少しの投資で、25,000円分の取引が可能となっています。
初心者でも始めやすい取引所を選び、少額から始めることが重要です。
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取引所で複数の口座開設は？
複数の口座を開設することは、ほとんどの取引所で可能です。
そして、多くの取引所では口座開設時に手数料はかからないので、ランニングコストの心配は不要です。
おすすめは、メインとなる取引口座を1つ開設して、目的別にいくつかの口座を開設することです。
実際に多くの仮想通貨トレーダーが複数の取引所で口座を作り、また、それぞれの口座を目的別に使い分けています。
さらに、そのように資産を分散させておくことで、リスク回避にも役立ちます。
また、取引所ごとでそれぞれ独自のサービスを提供しているので、各取引所の特徴を活かしたトレードを行い、利益の最大化を狙うことをおすすめします。
取引所に口座を作るデメリットは？
どこの取引所であっても、口座を作ること自体にデメリットはありません。
なぜなら、口座を開設しても多くの取引所では、手数料が一切かからないためです。
また、信頼性のある取引所の場合には、個人情報を悪用されたり、営業メールや電話がかかってくることはありません。
そのため、実際に取引を始めるまではリスクはないと言えます。
まずは仮想通貨FXに興味があるなら、口座を開設してみましょう。
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仮想通貨FXで稼いだ時の納税は？
仮想通貨FXで利益が出たら、もちろん課税対象になります。
実際に納税の義務が発生するのは年間で20万円以上（給与所得がない人は年38万円以上）の利益が出た場合となります。
ただ、給与を2カ所以上から得ている場合や2,000万円以上の年収がある人は、利益額に関わらず申告の義務があります。
また、年間所得が20万円以下や年金などの収入が400万円以下の場合には、確定申告が不要になる制度もあるので、そのような場合には利益が20万円を超えても、確定申告する必要はありません。
さらに課税対象になるタイミングは、仮想通貨を日本円に戻したときと仮想通貨から他の通貨に換金して利益が出たときも対象です。
税金としての取り扱い区分は、「所得区分が雑所得」、「課税区分が総合課税」となります。
注意しなければならないのは、他の所得と損益通算や損失を翌年に繰り越すことが出来ない事です。
ただ、その年の他の雑所得との損益通算は可能となります。
そして、総合課税は累進課税方式なので、所得に応じて税率が上がる点も気を付けましょう。
一般のFXや株などによる利益は、一律20％の課税となる分離課税ですが、仮想通貨FXは扱いが違ってくるので注意が必要です。